Con l'avvio dell'operatività dell'APF, l'Organismo privato per la tenuta dell'Albo dei Promotori Finanziari, sono sensibilmente cambiate le modalità di accesso alla professione del promotore finanziario. Una delle novità più importanti introdotte dal nuovo Organismo è lo svolgimento della prova di esame, che a partire dalla sessione di marzo 2009, è unica, totalmente informatizzata e maggiormente rigorosa e selettiva.
La prova valutativa, infatti, è passata da 30 a 60 domande, a carattere teorico-pratico, con la soppressione del colloquio.
Inoltre, il già vasto programma d'esame (che spazia dall'economia dei mercati finanziari al diritto commerciale, dal diritto tributario alla matematica finanziaria), è stato ulteriormente ampliato con l'introduzione di due nuove discipline: la pianificazione finanziaria e la finanza comportamentale.
Gli effetti di questa "rivoluzione" si sono subito avvertiti. Basti pensare che nella prima sessione (marzo 2009) su 1.142 candidati, appena 35 sono stati promossi (circa il 3%). Un'ecatombe!
Le cose sono andate meglio nella seconda e nella terza sessione d'esame, in cui la percentuale degli idonei ha superato il 20% a luglio e il 38% a settembre. La prima sessione del 2010 ha confermato questo trend positivo (36,7% dei promossi).
Come si vede, dunque, soltanto un'abilitazione ottenuta superando un esame tanto ostico, frutto di uno studio attento e scrupoloso, può garantire l'acquisizione di quel solido e trasversale background teorico, necessario per svolgere l'attività di promotore in modo professionale.
Per venire incontro a queste mutate esigenze, è stata pubblicata questa nona edizione del manuale del Promotore Finanziario, che tratta approfonditamente, con l'ausilio di esempi e tavole schematiche, tutte le materie oggetto della prova valutativa e pertanto, si indirizza, oltre che naturalmente agli aspiranti promotori, anche ai formatori e agli operatori finanziari che vogliano "saperne di più" sul mondo della finanza.
In calce ad ogni capitolo un utile questionario che ricalca le domande proposte in sede d'esame. A corredo del volume il CD-rom contenente la normativa essenziale.
A garanzia del continuo aggiornamento che una materia tanto vasta domanda, c'è il sito www.sarannopromotori.it che riporta tutte le novità normative e le notizie riguardanti l'esame e l'attività di promotore finanziario.
MERCATI DEGLI STRUMENTI FINANZIARI: I mercati regolamentati - La società di gestione del mercato - Gestione accentrata di strumenti fi nanziari - Servizi di liquidazione e sistemi di garanzia - Ammissione alla quotazione di borsa, sospensione e revoca - I mercati di Borsa - Il mercato all'ingrosso di titoli di Stato (MTS) - Obblighi di comunicazione e regime di trasparenza - L'integrità dei mercati. GLI STRUMENTI FINANZIARI: Gli strumenti di mercato monetario - I titoli obbligazionari - I titoli di Stato - Valutazione delle obbligazioni - I titoli azionari - I fondi comuni di investimento - Gli strumenti finanziari derivati - Nozioni di matematica finanziaria.
DIRITTO DEGLI INTERMEDIARI E DISCIPLINA DEL PROMOTORE FINANZIARIO: Le società d'intermediazione mobiliare (SIM) - Le imprese d'investimento comunitarie ed extracomunitarie - La gestione collettiva del risparmio - I servizi di investimento e i servizi accessori - La normativa antiriciclaggio - L'albo unico dei promotori finanziari - Incompatibilità e regole di comportamento nello svolgimento dell'attività di promotore finanziario. APPENDICE: La prova valutativa: procedura per la partecipazione e programma d'esame. L'OPERATIVITÀ DELLE BANCHE E DEGLI ALTRI INTERMEDIARI: L'operatività delle banche - Gli intermediari marginali: intermediari iscritti nell'elenco speciale della Banca d'Italia, società fi duciarie, agenti di cambio - Gli strumenti creditizi - Analisi di scenario - La pianifi cazione finanziaria - La pianifi cazione del valore - La fi nanza comportamentale. DIRITTO PREVIDENZIALE E ASSICURATIVO: La previdenza obbligatoria - La previdenza complementare - Il trattamento di fi ne rapporto - Principi assicurativi -
Le imprese di assicurazione - Gli intermediari assicurativi - Il contratto di assicurazione: profi li civilistici - Aspetti tecnici, attuariali, fi nanziari - Tipologia di rami e polizze - Aspetti tributari dei prodotti assicurativi - Compiti di vigilanza dell'ISVAP. NOZIONI DI DIRITTO PRIVATO, DIRITTO COMMERCIALE E DIRITTO TRIBUTARIO: Il contratto in generale - Le obbligazioni in generale - Lineamenti generali dei titoli di credito - L'assegno bancario e l'assegno circolare - La cambiale - Il mandato, il contratto di agenzia, la mediazione e il lavoro subordinato - Altre tipologie di contratti - La società semplice, la società in nome collettivo (s.n.c.) e la società in accomandita semplice (s.a.s.) - La società per azioni (S.p.A.) - La società in accomandita per azioni (S.A.P.A.) e la società a responsabilità limitata (S.R.L.) - La disciplina degli emittenti delle società con azioni quotate - L'informazione societaria - Assetti proprietari e patti parasociali - La sollecitazione e la raccolta delle deleghe di voto nelle società con azioni quotate - Gli organi di amministrazione e controllo - La revisione contabile - Offerta al pubblico di sottoscrizione e di vendita - L'offerta pubblica di acquisto o di scambio - Caratteri generali dell'imposizione fi scale - La fi scalità delle rendite fi nanziarie - La tassazione degli strumenti fi nanziari.
