Il Nuovo Promotore Finanziario 56 - Edizioni Simone

Il Nuovo Promotore Finanziario

abstract

Edizioni Simone

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Programma completo per la prova d'esame • Diritto dei mercati e degli intermediari finanziari • Disciplina del promotore finanziario • Diritto privato • Diritto commerciale • Diritto tributario • Diritto previdenziale e assicurativo • Strumenti finanziari • Costruzione del portafoglio • Matematica finanziaria

A cura di Angelo Battagli

  • Anno Edizione: 2016
  • Edizione: XIV
  • Formato: 17 x 24
  • Pagine: 1008
  • Codice: 56
  • Isbn: 9788891409409
  • Prezzo: € 58,00
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  • cartaceo
  • In linea con i contenuti dei quesiti ufficiali APF 2016
  • in omaggio il SOFTWARE di simulazione con i QUIZ UFFICIALI 2016
 
 

    • Nell’era dei tassi sotto zero l’industria del risparmio gestito detta i tempi e i ritmi per raccogliere la fiducia dei risparmiatori.

      Attraversiamo un periodo di cambio epocale dove i bond, un tempo considerati rendimenti senza rischi, sono oggi rischi senza rendimento (Warren Baffett), dove i «pasti gratis» del settore obbligazionario sono stati demoliti da mercati poco rispettosi delle tradizioni più arcaiche legate al risk free, di cui si sono celebrati ormai i funerali.

      Il risultato? La riscoperta della consulenza finanziaria cucita sulle necessità e le prospettive dei risparmiatori senza sconti e tabù. L’attenzione, in assenza di appetibili rendimenti prima legati alla liquidità (nel 2007 retribuita fino al 4%) e a titoli di Stato, si è progressivamente spostata su strumenti diversificati, flessibili e naturalmente di livello di rischio differenti.

      Il fragile sistema bancario, privo di una identità consolidata nel tempo come dimora di depositi e investimenti, necessita di una riforma e di una rivoluzione che lentamente inizia a vedersi verso l’industria del credito, tra l’altro in forte ritardo su una rivoluzione annunciata da tempo.

      La consulenza si sta facendo spazio, riqualificando una professione che necessita della giusta attenzione. Vuoi chiamarlo personal financial advisor o familiy office oggi il promotore sa fare di fatto la differenza rispetto all’amorfa e asettica consulenza di sportello. La professione è in forte evoluzione e il futuro della consulenza in Italia si sta spostando verso l’affermazione di un modello a parcella. Un’evoluzione favorita

      dall’entrata in vigore della Direttiva Mifid 2 che cambierà radicalmente il modo di far consulenza in Italia. Dal 2016, poi, le novità riguardano anche la denominazione della figura professionale: la L. 208/2015 (legge di stabilità 2016) prevede, infatti, che, dal 1° gennaio 2016, l’Albo unico dei promotori finanziari diventa «Albo unico dei consulenti finanziari». La figura del promotore finanziario (che diventa consulente finanziario) dovrà affrontare non poche sfide, dalla alta specializzazione nella personalizzazione dei servizi di base al valore aggiunto che occorre fornire per una consulenza altamente qualificata.

      Ebbene, solo un’abilitazione ottenuta superando un esame ostico, frutto di uno studio attento e scrupoloso, può garantire l’acquisizione di quel solido e trasversale background teorico, necessario per svolgere l’attività di promotore in modo professionale e competente.

      Sulla scorta di questa esigenza, nasce la quattordicesima edizione del manuale del Promotore Finanziario, che tratta approfonditamente tutte le materie oggetto della prova valutativa e pertanto si indirizza, oltre che naturalmente agli aspiranti promotori, anche ai formatori e agli operatori finanziari che vogliano

      «saperne di più» sul mondo della finanza.

      In calce ad ogni capitolo un utile questionario che ricalca le domande proposte in sede d’esame.

      A corredo del volume il software di simulazione della prova valutativa con i quiz ufficiali APF aggiornati al 2016 scaricabili gratuitamente tramite QR-code posto in coda al volume.

    • Parte Prima

      Mercati degli strumenti finanziari

      Tassonomia dei quesiti

      Capitolo Primo: I mercati regolamentati

      1. Il quadro normativo

      2. Il mercato dei capitali

      3. Tipologia dei mercati finanziari

      4. Il mercato monetario e il mercato dei cambi

      5. Il mercato mobiliare

      6. I mercati regolamentati

      7. Mercati esteri riconosciuti

      8. Sistemi multilaterali e internalizzatori sistematici

      Questionario

      Capitolo Secondo: La società di gestione del mercato

      1. La società di gestione

      2. Le funzioni della società di gestione

      3. La vigilanza

      4. Crisi della società di gestione

      Questionario

      Capitolo Terzo: Gestione accentrata di strumenti finanziari

      1. Nozione di gestione accentrata di strumenti finanziari

      2. La disciplina del TUF

      3. Gestione accentrata di strumenti finanziari cartolari

      4. Capitale minimo della società di gestione accentrata e attività connesse e strumentali

      Questionario

      Capitolo Quarto: Servizi di liquidazione e sistemi di garanzia

      1. I servizi di compensazione e liquidazione

      2. Servizi di riscontro e di rettifica (pre-settlement)

      3. La liquidazione di operazioni su strumenti finanziari non derivati

      4. I sistemi di garanzia delle operazioni su strumenti finanziari non derivati

      5. Sistemi di garanzia a controparte centrale

      6. Segue: Il Fondo di garanzia della liquidazione

      7. Segue: Il fondo di garanzia dei contratti

      8. Accesso alle controparti centrali e ai sistemi di liquidazione delle operazioni su strumenti

      finanziari e vigilanza

      9. Segue: La Cassa di compensazione e garanzia

      10. Disciplina delle insolvenze di mercato

      Questionario

      Capitolo Quinto: Ammissione alla quotazione di borsa, sospensione e revoca

      1. La quotazione di Borsa

      2. L’ammissione alla quotazione

      3. Il prospetto di ammissione alle negoziazioni

      4. La procedura di ammissione ai mercati della Borsa Italiana S.p.A

      5. Lo sponsor

      6. La nomina dell’operatore specialista

      7. Condizioni generali per l’ammissione ai mercati gestiti dalla Borsa Italiana S.p.A

      8. Condizioni generali di ammissione per gli strumenti finanziari e gli emittenti

      9. La sospensione e la revoca dalla quotazione

      10. Esclusione dalle negoziazioni su richiesta dell’emittente

      11. Informativa societaria: obblighi degli emittenti nei confronti della Borsa Italiana S.p.A

      12. Le informazioni sulle condizioni di mercato

      13. I listini ufficiali

      14. I principali indici di borsa

      Questionario

      Capitolo Sesto: I mercati di Borsa

      1. Attività di negoziazione nei mercati regolamentati

      2. Condizioni di accesso ai mercati gestiti dalla Borsa Italiana S.p.A

      3. Requisiti di ammissione

      4. Condizioni per l’operatività

      5. Permanenza alle negoziazioni e regole di condotta

      6. L’interconnessione al mercato

      7. Poteri della società di gestione. Sospensione, revoca ed esclusione dalle negoziazioni

      8. Un particolare ruolo assunto dall’intermediario: lo sponsor

      9. Particolari ruoli assunti dagli operatori: gli specialisti e i market maker

      10. La borsa valori e Il sistema telematico

      11. Modalità di negoziazione: asta e negoziazione continua

      12. Tipologia dei prezzi

      13. Il mercato telematico azionario (MTA)

      14. Il mercato telematico dei securitised derivatives (sedex)

      15. Il Mercato after hours di borsa (TAH)

      16. Il mercato telematico per la negoziazione delle obbligazioni e dei titoli di Stato (MOT)

      17. Il mercato ETF plus

      18. Il mercato telematico degli investment vehicles (MIV)

      19. Il mercato degli strumenti derivati (IDEM)

      Questionario

      Capitolo Settimo: Obblighi di comunicazione e regime di trasparenza

      1. Registrazione delle operazioni presso la società di gestione e obblighi di comunicazione

      delle operazioni concluse su strumenti finanziari

      2. Obblighi di segnalazione alla consob delle operazioni concluse su strumenti finanziari

      3. Regime di trasparenza pre e post-negoziazione sulle azioni ammesse a negoziazione

      nei mercati regolamentati

      4. Regime di trasparenza pre e post-negoziazione su strumenti finanziari diversi dalle

      azioni ammesse a negoziazione nei mercati regolamentati

      5. Requisiti di trasparenza pre-negoziazione per gli internalizzatori sistematici

      6. Realizzazione di collegamenti con i mercati esteri (art. 35)

      Questionario

      Capitolo Ottavo: L’integrità dei mercati e gli abusi di mercato

      1. L’integrità dei mercati

      2. Abuso di informazioni privilegiate e manipolazione del mercato

      3. Sanzioni penali

      4. Sanzioni amministrative

      Questionario

      Parte Seconda

      Gli strumenti finanziari

      Tassonomia dei quesiti

      Capitolo Primo: Gli strumenti di mercato monetario

      1. L’accettazione bancaria

      2. I certificati di deposito

      3. La polizza di credito commerciale

      4. Commercial paper

      5. Pronti contro termine

      6. Il riporto

      Questionario

      Capitolo Secondo: I titoli obbligazionari

      1. Generalità

      2. La disciplina del prestito obbligazionario

      3. Le caratteristiche tecniche delle obbligazioni

      4. I tipi di obbligazioni: obbligazioni convertibili, garantite e euro-obbligazioni

      5. Segue: Le obbligazioni indicizzate

      6. Segue: Le obbligazioni subordinate

      7. Segue: Le obbligazioni strutturate: obbligazioni callable, putable, step-up e stepdown, reverse floater, fixed reverse floater e reverse convertible, index o equity linked

      8. Segue: Le obbligazioni con warrant e le obbligazioni zero coupon

      9. Altre tipologie

      10. Asset backed securities (ABS)

      11. I covered warrant

      12. I certificates

      Questionario

      Capitolo Terzo: I titoli di Stato

      1. Nozioni generali

      2. I Buoni Ordinari del Tesoro (BOT)

      3. I Buoni del Tesoro Poliennali (BTP)

      4. I Certificati di Credito del Tesoro (CCT)

      5. I Certificati del Tesoro Zero Coupon (CTZ)

      6. Duration di un titolo a reddito fisso

      7. Le obbligazioni degli enti territoriali locali

      8. Il coupon stripping

      Questionario

      Capitolo Quarto: Valutazione delle obbligazioni

      1. T asso interno di rendimento (TIR )

      2. Il rendimento dei titoli a reddito fisso

      3. Caratteristiche del prezzo di un’obbligazione

      4. Duration

      5. Il rating delle obbligazioni

      6. Le principali categorie di rischio

      Questionario

      Capitolo Quinto: I titoli azionari

      1. Generalità

      2. Caratteri e categorie di azioni

      3. La circolazione delle azioni

      4. Il diritto d’opzione

      5. Il rendimento delle azioni

      6. L’analisi tecnica

      7. Teoria del mercato efficiente

      8. Valore atteso e deviazione standard

      9. I coefficienti alfa e beta

      Questionario

      Capitolo Sesto: I fondi comuni di investimento

      1. I fondi comuni di investimento

      2. Il regolamento del fondo

      3. Classificazione dei fondi comuni di investimento

      4. I fondi comuni di investimento mobiliare aperti

      5. I fondi comuni di investimento chiusi

      6. I fondi riservati

      7. I fondi speculativi

      8. I sistemi di rating

      9. Indici di rendimento finalizzati alla misurazione della performance di un fondo comune di investimento

      Questionario

      Capitolo Settimo: Gli strumenti finanziari derivati

      1. I derivati

      2. I futures

      3. Segue: Gli stock index futures (FTSE/MI B future e Mini FTSE/MI B)

      4. Segue: I Currency Futures e l’Interest rate futures

      5. Segue: Gli stock futures

      6. Le options

      7. Segue: Gli indicatori sintetici delle variazioni di prezzo delle opzioni

      8. Segue: Le opzioni su singoli titoli azionari

      9. Segue: Le opzioni su indice di Borsa (FTSE/MI B option)

      10. Opzioni su valute e opzioni su obbligazioni

      11. Segue: Le Interest rate options

      12. I derivati non negoziati su mercati regolamentati

      13. I credit derivatives

      14. Le opzioni esotiche

      Questionario

      Capitolo Ottavo: Nozioni di matematica finanziaria

      1. Leggi finanziarie

      2. Regime finanziario dell’interesse semplice e dello sconto razionale

      3. Regime finanziario dell’interesse e dello sconto composto

      4. T assi equivalenti

      5. Rendite certe

      6. Rendite costanti nel regime finanziario dell’interesse composto

      7. Rendite perpetue

      8. Problemi sulle rendite

      9. Ammortamento

      Questionario

      Parte Terza

      Diritto degli intermediari e disciplina del promotore finanziario

      Tassonomia dei quesiti

      Sezione Prima

      Diritto degli intermediari finanziari

      Capitolo Primo: Le società d’intermediazione mobiliare (SI M)

      1. Nozione

      2. Autorizzazione all’esercizio dei servizi d’investimento ed iscrizione all’Albo

      3. Operatività transfrontaliera delle SIM

      4. Esponenti aziendali e partecipanti al capitale

      5. Sistema organizzativo, conflitti di interesse e conservazione delle registrazioni

      6. La vigilanza sulla SIM

      7. Provvedimenti ingiuntivi e crisi

      Questionario

      Capitolo Secondo: Le imprese d’investimento comunitarie ed extracomunitarie

      1. Nozione

      2. L’adesione ad un sistema d’indennizzo

      3. L’operatività transfrontaliera. Iscrizione all’Albo (o alla sezione) delle imprese di investimento

      4. Provvedimenti ingiuntivi e crisi

      Questionario

      Capitolo Terzo: La gestione collettiva del risparmio

      1. Le società di gestione del risparmio (SGR)

      2. Autorizzazione della SGR

      3. Esponenti aziendali e partecipanti al capitale

      4. Fusione e scissione delle SGR

      5. Le SICAV e le SICAF: autorizzazione alla costituzione e attività esercitabili

      6. Capitale e azioni della SICAV e della SICAF

      7. Assemblee sociali

      8. Partecipazione al capitale della SICAV

      9. Fusione e scissione fra SICAV. Scioglimento e liquidazione volontaria

      10. L’operatività transfrontaliera di SGR, SICAV e SICAF

      11. Prestazione del servizio e commercializzazione

      12. Provvedimenti ingiuntivi e crisi

      Questionario

      Capitolo Quarto: I servizi di investimento e i servizi accessori

      1. I soggetti autorizzati all’esercizio professionale dei servizi di investimento

      2. Le regole generali di comportamento

      3. La negoziazione per conto proprio e per conto dei clienti

      4. La gestione di portafogli

      5. Il collocamento di strumenti finanziari

      6. L’offerta fuori sede

      7. Promozione e collocamento a distanza

      8. Ricezione e trasmissione di ordini

      9. Obblighi di rendicontazione e registrazione

      10. I servizi accessori

      Questionario

      Capitolo Quinto: La normativa antiriciclaggio

      1. La normativa antiriciclaggio

      2. Obblighi di adeguata verifica della clientela

      3. Obblighi di registrazione

      4. Il ruolo dell’UIF

      5. Limitazioni all’uso del contante e sanzioni relative

      6. Sanzioni penali ed amministrative

      Questionario

      Sezione Seconda

      Disciplina del promotore finanziario

      Capitolo Primo: L’albo unico dei (consulenti) finanziari

      1. L’attività professionale del promotore finanziario

      2. Requisiti e caratteri della professione di P.F

      3. L’albo unico e l’organismo

      4. Tenuta dell’albo

      5. Vigilanza della Consob

      6. L’iscrizione all’Albo dei promotori finanziari: i requisiti di professionalità

      7. Segue: I requisiti di onorabilità

      8. L’iscrizione all’Albo

      9. La cancellazione dall’Albo

      Questionario

      Capitolo Secondo: Incompatibilità e regole di comportamento nello svolgimento

      dell’attività di promotore finanziario

      1. Le fonti normative

      2. Incompatibilità

      3. L’attività di consulenza dei promotori finanziari nella direttiva MI FID e nella legislazione italiana

      4. Regole di comportamento e presentazione

      5. Conservazione della documentazione

      6. Obblighi di comunicazione dei promotori e dei soggetti abilitati nei confronti dell’Organismo

      7. Provvedimenti cautelari e sanzioni

      8. La vigilanza

      9. Consulenti finanziari

      Questionario

      Appendice: La prova valutativa: procedura per la partecipazione e programma d’esame

      Parte Quarta

      L’operatività delle banche e degli altri intermediari

      Tassonomia dei quesiti

      Sezione Prima

      Operatività bancaria e altri intermediari

      Capitolo Primo: L’operatività delle banche

      1. Caratteristiche e funzioni tipiche dell’attività bancaria

      2. Autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria ed iscrizione all’albo

      3. Segue: I requisiti per l’autorizzazione

      4. I rischi dell’attività bancaria e il loro contenimento

      5. Il bilancio bancario

      6. Il patrimonio di vigilanza

      7. Il coefficiente di solvibilità

      8. La crisi dell’operatore bancario

      9. Trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti con i clienti

      10. Credito ai consumatori (rinvio)

      11. Basilea 2

      12. Da Basilea 2 a Basilea 3

      Questionario

      Capitolo Secondo: Gli intermediari marginali: intermediari iscritti nell’albo tenuto

      dalla Banca d’Italia, società fiduciarie, agenti di cambio

      1. Nozioni introduttive

      2. Gli intermediari finanziari non bancari previsti dal T.U.B.: l’albo degli intermediari

      finanziari

      3. Tipologie di intermediari finanziari non bancari: società finanziarie, merchant bank,

      società di factoring

      4. Le società fiduciarie

      5. Le nuove professionalità che opereranno sul mercato del credito - Gli agenti in attività

      finanziaria e i mediatori creditizi

      6. Requisiti per l’iscrizione nell’elenco e per l’esercizio dell’attività

      7. L’agente di cambio

      Questionario

      Capitolo Terzo: Gli strumenti creditizi

      1. Nozioni generali sull’attività bancaria

      2. Mercato interbancario dei depositi (mid). Analisi Libor/Euribor

      3. Gli affidamenti bancari

      4. Il deposito bancario

      5. Il conto corrente di corrispondenza

      6. L’apertura di credito

      7. Il credito al consumo

      8. L’anticipazione bancaria

      9. Lo sconto bancario

      10. Il mutuo

      11. Il leasing

      12. Il factoring

      13. Segue: Struttura e disciplina del factoring

      14. I prestiti bancari in pool

      15. Venture capital

      Questionario

      Capitolo Quarto: Analisi di scenario

      1. Distinzione tra politica economica e politica monetaria

      2. Obiettivi di politica economica

      3. Strumenti di politica monetaria

      4. Gli aggregati monetari

      5. indicatori macroeconomici

      6. Teoria della parità dei tassi di interesse

      7. Teoria delle aspettative

      Questionario

      Sezione Seconda

      La costruzione del portafoglio

      Capitolo Primo: La pianificazione finanziaria

      1. Analisi e pianificazione

      2. La balance scorecard

      3. La dinamica finanziaria e il prospetto fonti/impieghi

      4. Il piano finanziario

      5. Indici di liquidità

      6. Indici di redditività

      7. Le neo-relazioni umane e la piramide di maslow

      8. La teoria del ciclo vitale di F. Modigliani

      9. Il piano d’impresa (business plan)

      Questionario

      Capitolo Secondo: La pianificazione del valore

      1. Il rischio

      2. Teoria del portafoglio di Markowitz

      994 Indice Generale

      3. Capital Asset Pricing Model

      Questionario

      Capitolo Terzo: La finanza comportamentale

      1. Definizione

      2. Bias

      3. Euristiche

      4. Effetti di framing

      5. Debiasing

      6. Euristiche di valutazione

      Questionario

      Parte Quinta

      Diritto previdenziale e assicurativo

      Tassonomia dei quesiti

      Sezione Prima

      Diritto previdenziale

      Capitolo Primo: La previdenza obbligatoria

      1. Introduzione

      2. Il sistema di finanziamento a ripartizione

      3. Le riforme del sistema pensionistico

      4. La disciplina vigente. La riforma del sistema pensionistico nel cd. decreto Salva Italia

      5. I sistemi di calcolo delle pensioni

      6. Le tipologie di contribuzione

      7. Le prestazioni pensionistiche (IVS)

      8. Altre prestazioni previdenziali

      9. L’assegno sociale agli ultrasessantacinquenni privi di reddito

      10. Le prestazioni a sostegno del reddito: gli ammortizzatori sociali

      11. Regime previdenziale e promotori finanziari

      12. Trattamento fiscale contributi e prestazioni

      Questionario

      Capitolo Secondo: La previdenza complementare

      1. L’architettura del sistema previdenziale

      2. La funzione della previdenza integrativa

      3. Destinatari

      4. Istituzione delle forme di previdenza complementare

      5. Natura dell’adesione. Forme pensionistiche individuali e collettive

      6. I fondi pensione

      7. Depositario delle risorse dei fondi pensione

      8. Vigilanza istituzionale

      9. Sanzioni

      10. Il finanziamento della previdenza complementare

      11. L’investimento della contribuzione

      12. Modelli gestionali

      13. Le prestazioni

      14. A spetti tributari

      15. Vicende del fondo pensione

      Questionario

      Capitolo Terzo: Il trattamento di fine rapporto

      1. Nozione e disciplina del TFR

      2. Il Fondo di garanzia del TFR

      3. T FR e previdenza complementare

      4. Obblighi del datore di lavoro e Fondo di Tesoreria

      5. Il TFR maturato

      6. L’anticipazione del TFR maturando in busta paga

      Questionario

      Sezione Seconda

      Diritto assicurativo

      Capitolo Primo: Principi assicurativi

      1. Concetto di rischio

      2. Gestione dei rischi puri, l’assicurazione presso diversi assicuratori e la coassicurazione

      3. Struttura del premio assicurativo

      4. A spetti tributari

      Questionario

      Capitolo Secondo: Le imprese di assicurazione

      1. Classificazione dell’attività assicurativa per ramo

      2. Accesso all’attività assicurativa

      3. Attività di riassicurazione

      4. Autorizzazione all’attività assicurativa di imprese aventi sede legale in Italia

      5. Estensione dell’autorizzazione

      6. Le novità introdotte con l’attuazione della direttiva «Solvency II »

      Questionario

      Capitolo Terzo: Gli intermediari assicurativi

      1. L’attività di intermediazione

      2. Il Registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi

      3. I requisiti per l’iscrizione

      4. Cancellazione dal registro

      5. Fondo di garanzia per i mediatori di assicurazione e di riassicurazione

      6. Regole di comportamento

      7. Le novità introdotte dal Decreto Crescita bis in materia di intermediazione

      Questionario

      Capitolo Quarto: Il contratto di assicurazione: profili civilistici

      1. Norme relative ai contratti di assicurazione

      2. Il contratto di assicurazione

      3. Nullità del contratto, cessazione, diminuzione e aggravamento del rischio

      4. Assicurazione contro i danni

      5. Contratto di assicurazione sulla vita

      6. Effetti del trasferimento di portafoglio, della fusione e della scissione

      Questionario

      Capitolo Quinto: Aspetti tecnici, attuariali, finanziari

      1. Le riserve

      2. Principi assicurativi vita

      3. Principi assicurativi danni

      Questionario

      Capitolo Sesto: Tipologia di rami e polizze

      1. Polizze vita

      2. Premio unico e periodico

      3. Modalità di investimento

      4. Polizze per le aziende

      5. Key man

      6. TFM

      7. TFR

      8. Long term care

      9. Polizza responsabilità civile

      Questionario

      Capitolo Settimo: Compiti di vigilanza

      1. Finalità della vigilanza assicurativa

      2. La nuova IVASS istituita dal D.L. 95/2012, convertito in L. 135/2012

      3. Funzioni e poteri dell’IVASS

      4. Le responsabilità

      5. Le nuove norme sulla vigilanza introdotte dalla direttiva «Solvency II »

      Questionario

      Parte Sesta

      Nozioni di diritto privato, diritto comm erciale e diritto tributario

      Tassonomia dei quesiti

      Sezione Prima

      Nozioni di diritto privato

      Capitolo Primo: I fatti e gli atti giuridici

      1. Generalità

      2. La prescrizione (artt. 2934 e ss. c.c.)

      3. La decadenza (artt. 2964 e ss. c.c.)

      Questionario

      Capitolo Secondo: Le cose ed i beni

      1. Generalità: concetto di «bene» e di «cosa»

      2. Classificazione dei beni

      3. I rapporti di connessione tra le cose

      4. Le universalità

      5. Il patrimonio

      6. I frutti

      7. Il demanio

      Questionario

      Capitolo Terzo: I diritti reali

      1. Nozione e caratteri dei diritti reali

      2. Il diritto di proprietà (artt. 832 e ss.)

      3. La comunione (artt. 1100 e ss.)

      4. Il condominio negli edifici (artt. 1117-1139)

      5. La multiproprietà

      6. Limiti legali al diritto di proprietà

      Questionario

      Capitolo Quarto: I diritti reali limitati e le servitù prediali

      1. Generalità

      2. La superficie (artt. 952-956)

      3. L’enfiteusi (artt. 957-977)

      4. L’usufrutto (artt. 978-1020)

      5. L’uso e l’abitazione (artt. 1021-1026)

      6. Le servitù prediali (artt. 1027-1099)

      Questionario

      Capitolo Quinto: Il negozio giuridico

      1. Nozione e caratteri

      2. Elementi del negozio

      3. Gli elementi essenziali del negozio: la volontà

      4. Segue: La causa

      5. Segue: L’oggetto

      6. Segue: La forma

      7. Gli elementi accidentali del negozio giuridico

      Questionario

      Capitolo Sesto: La rappresentanza

      1. Nozione e tipi

      2. Negozi nei quali è esclusa la rappresentanza

      3. La procura

      Questionario

      Capitolo Settimo: La patologia del negozio giuridico

      1. Generalità

      2. L’inefficacia

      3. La nullità

      4. L’annullabilità

      5. La convalida

      Questionario

      Capitolo Ottavo: Le obbligazioni

      1. Generalità

      2. Le fonti dell’obbligazione (art. 1173 c.c.)

      3. Gli elementi del rapporto obbligatorio

      4. Il dovere di correttezza

      5. Obbligazioni naturali

      6. I soggetti dell’obbligazione

      7. Le obbligazioni con pluralità di soggetti

      8. Le obbligazioni con pluralità di oggetti

      9. Le obbligazioni generiche: in particolare le obbligazioni pecuniarie

      10. Le modificazioni dei soggetti dell’obbligazione nel lato attivo del rapporto

      11. Le modificazioni dei soggetti dell’obbligazione nel lato passivo del rapporto

      12. La cessione del contratto (art. 1406 c.c.)

      13. L’adempimento dell’obbligazione

      14. L’inadempimento dell’obbligazione

      15. I modi di estinzione dell’obbligazione diversi dall’adempimento

      16. La mora del debitore

      17. La mora del creditore (artt. 1206-1217 c.c.)

      18. Il danno

      Questionario

      Capitolo Nono: Il contratto in generale e le altre fonti di obbligazione

      1. Definizione ed elementi del contratto

      2. La classificazione dei contratti

      3. Fasi delle trattative

      4. Il contratto per adesione

      5. Il contratto preliminare

      6. Gli effetti del contratto verso le parti: creazione del vincolo

      7. Il recesso (art. 1373 c.c.)

      8. Effetti del contratto nei confronti dei terzi

      9. Conflitti fra aventi diritto sullo stesso oggetto

      10. L’interpretazione e l’integrazione del contratto

      11. Scioglimento e cause di invalidità del contratto

      12. Ulteriori casi di risoluzione

      13. Le obbligazioni nascenti da atti unilaterali

      14. Le obbligazioni nascenti dalla legge

      15. Le obbligazioni nascenti da atto illecito

      Questionario

      Capitolo Decimo: I principali contratti tipici ed atipici

      1. La compravendita (artt. 1470-1547 c.c.)

      2. Figure principali di vendita

      3. La tutela del consumatore: vendite concluse fuori dalle sedi commerciali, clausole

      vessatorie e vendite a distanza

      4. La permuta

      5. Il contratto estimatorio (artt. 1556-1558 c.c.)

      6. La somministrazione (artt. 1559-1570 c.c.)

      7. Factoring

      8. Franchising

      9. La locazione (artt. 1571-1614 c.c.)

      10. Affitto (artt. 1615-1654 c.c.)

      11. Il leasing

      12. L’appalto (artt. 1655-1677 c.c.)

      13. Il contratto d’opera (art. 2222 c.c.)

      14. Il trasporto (artt. 1678-1702 c.c.)

      15. Il deposito (artt. 1766-1797 c.c.)

      16. Il mandato (artt. 1703-1730 c.c.)

      17. La commissione (artt. 1731-1736 c.c.)

      18. La mediazione (artt. 1754-1765 c.c.)

      19. L’agenzia (artt. 1742-1753 c.c.)

      20. Il mutuo (artt. 1813-1822 c.c.)

      21. Il credito al consumo (contratti Revolving)

      22. Contratti bancari

      23. Il contratto di assicurazione (artt. 1882-1932 c.c.)

      24. Il contratto di rendita (artt. 1861-1881 c.c.)

      25. Il lavoro subordinato

      Questionario

      Capitolo Undicesimo: La responsabilità patrimoniale e le garanzie dell’obbligazione

      1. Generalità

      2. I privilegi

      3. I diritti reali di garanzia (pegno e ipoteca)

      4. Il pegno

      5. L’ipoteca: nozione ed oggetto

      6. Tipi di ipoteca in relazione alle fonti

      7. La pubblicità ipotecaria e i suoi effetti

      8. Garanzie semplici o personali

      9. La clausola penale (artt. 1382-1384 c.c.)

      10. La caparra (artt. 1385-1386 c.c.)

      11. Il diritto di ritenzione

      12. Lettera di gradimento (o di «patronage»)

      Questionario

      Capitolo Dodicesimo: Mezzi di conservazione della garanzia patrimoniale ed esecuzione

      sui beni del creditore

      1. Generalità

      2. L’azione surrogatoria (art. 2900 c.c.)

      3. L’azione revocatoria (o pauliana) (artt. 2901-2904 c.c.)

      4. Il sequestro conservativo (artt. 2905-2906 c.c.)

      5. L’esecuzione forzata

      6. L’esecuzione collettiva (o concorsuale)

      7. La cessione dei beni ai creditori

      8. L’anticresi (artt. 1960-1964 c.c.)

      Questionario

      Capitolo Tredicesimo: I titoli di credito

      1. Nozione e funzioni

      2. Caratteri dei titoli di credito

      3. Eccezioni opponibili dal debitore cartolare

      4. Ammortamento del titolo di credito

      5. La cambiale (R.D. 14-12-1933, n. 1669)

      6. Tipi di cambiale tratta e vaglia cambiario

      7. Requisiti della cambiale

      8. Categorie di obbligati e rapporti tra essi

      9. L’accettazione della tratta

      10. La girata

      11. L’avallo

      12. Il pagamento della cambiale

      13. Le azioni cambiarie ed il protesto

      14. Le azioni extra-cambiarie

      15. Le cambiali finanziarie

      16. L’assegno bancario (R.D. 21-12-1933, n. 1736)

      17. Disciplina giuridica dell’assegno bancario

      18. La circolazione dell’assegno

      19. L’assegno circolare

      Questionario

      Capitolo Quattordicesimo: Il diritto di famiglia

      1. Generalità

      2. Il matrimonio

      3. Promessa reciproca di matrimonio (sponsali) (artt. 79-81)

      4. La celebrazione del matrimonio

      5. Invalidità del matrimonio

      6. Effetti del matrimonio

      7. Separazione

      8. Scioglimento del matrimonio

      9. Il regime patrimoniale della famiglia

      10. Le convenzioni matrimoniali

      11. La comunione legale

      12. Comunione convenzionale (art. 210)

      13. Regime di separazione dei beni (art. 215)

      14. Fondo patrimoniale (artt. 167-171)

      Questionario

      Capitolo Quindicesimo: L’imprenditore e l’impresa

      1. Nozione giuridica e status di imprenditore

      2. Concetto di impresa e significato di attività imprenditoriale

      3. Criteri di classificazione

      4. L’acquisto della qualità di imprenditore

      5. Lo statuto dell’imprenditore commerciale

      6. L’imprenditore e i suoi ausiliari

      Questionario

      Sezione Seconda

      Nozioni di diritto societario

      Capitolo Primo: La società semplice, la società in nome collettivo (S.n.c.) e la società in accomandita semplice (S.a.s.)

      1. La società semplice

      2. I soci della società semplice

      3. Scioglimento e liquidazione della società

      4. La società in nome collettivo

      5. I soci della S.n.c.

      6. Società in nome collettivo irregolare

      7. Scioglimento, liquidazione e cancellazione della S.n.c

      8. La società in accomandita semplice

      9. Il potere di amministrazione e di rappresentanza

      10. Trasferimento della quota e scioglimento della società

      11. La società in accomandita semplice irregolare

      Questionario

      Capitolo Secondo: La società per azioni (S.p.A.)

      1. Caratteri generali

      2. Costituzione della S.p.A.

      3. La stipulazione dell’atto costitutivo

      4. L’iscrizione della società nel registro delle imprese

      5. La nullità della società

      6. La S.p.A. con unico azionista

      7. I contratti parasociali

      8. I gruppi di società per azioni: le holdings

      9. Lo status di socio

      10. Patrimonio e capitale sociale

      11. Patrimoni destinati ad uno specifico affare

      12. I fondi di riserva

      13. I libri sociali

      14. Il bilancio

      15. Il bilancio in forma abbreviata. Il bilancio consolidato di gruppo

      16. Bilanci per le microimprese

      17. La distribuzione degli utili ai soci

      18. Variazioni del capitale sociale

      19. Gli organi sociali nella S.p.A.: generalità

      20. La funzione decisionale: l’assemblea dei soci

      21. La funzione di gestione: l’organo amministrativo. Nozione

      22. L’organo amministrativo nel sistema tradizionale

      23. L’organo amministrativo nel sistema dualistico

      24. L’organo amministrativo nel sistema monistico

      25. La funzione di controllo

      26. Il controllo nel sistema tradizionale: il collegio sindacale

      27. Il controllo nel sistema dualistico: il consiglio di sorveglianza

      28. Il controllo nel sistema monistico: il comitato per il controllo sulla gestione

      29. La revisione legale dei conti

      30. Cause di scioglimento

      31. La nascita e la gestione di imprese innovative: start-up

      32. La nascita delle PMI innovative

      33. Trasformazione, fusione, scissione delle società (cenni)

      Questionario

      Capitolo Terzo: La società in accomandita per azioni (S.a.p.a.) e la società a responsabilità limitata (S.r.l.)

      1. Nozione e caratteri

      2. Disciplina giuridica

      3. Lo scioglimento della S.A.P.A.

      4. La S.r.l.: generalità e funzioni economiche

      5. Nozione giuridica e costituzione

      6. Le partecipazioni

      7. Diritti ed obblighi dei soci

      8. I conferimenti

      9. Gli organi sociali

      10. S.r.l. unipersonale

      11. Cause di scioglimento delle S.r.l.

      12. La società a responsabilità limitata semplificata

      13. Liquidazione delle società di capitali

      Questionario

      Sezione Terza

      Disciplina degli emittenti e

      delle società con azioni quotate

      Capitolo Primo: La disciplina degli emittenti e delle società con azioni quotate

      1. Disposizioni generali

      2. Società controllate e collegate

      3. La disciplina delle società quotate

      Questionario

      Capitolo Secondo: L’informazione societaria

      1. Generalità

      2. Le comunicazioni al pubblico: l’informazione continua

      3. L’informazione periodica ed episodica

      4. Comunicazioni alla Consob

      5. Gli emittenti strumenti finanziari diffusi fra il pubblico

      Questionario

      Capitolo Terzo: Assetti proprietari e patti parasociali

      1. Partecipazioni rilevanti

      2. Partecipazioni reciproche

      3. Patti parasociali

      Questionario

      Capitolo Quarto: L’assemblea nelle S.p.A. quotate

      1. Generalità

      2. Convocazione

      3. Integrazione dell’ordine del giorno

      4. Diritto di intervento in assemblea e record date

      5. Rappresentanza e deleghe di voto

      Questionario

      Capitolo Quinto: Gli organi di amministrazione e controllo

      1. Organi di amministrazione

      2. Organi di controllo

      3. Le disposizioni regolamentari

      Questionario

      Capitolo Sesto: La revisione legale dei conti

      1. La revisione legale dei conti negli enti di interesse pubblico

      2. Indipendenza

      3. Relazione di trasparenza

      4. Comitato per il controllo interno e la revisione contabile

      5. Vigilanza

      6. Relazione sul bilancio nelle società quotate

      Questionario

      Sezione Quarta

      L’appello al pubblico risparmio

      Capitolo Primo: Offerta al pubblico di sottoscrizione e di vendita

      1. Nozioni generali

      2. Offerta al pubblico di prodotti finanziari

      3. Segue: Modalità di svolgimento dell’offerta al pubblico di prodotti finanziari

      4. Segue: Obblighi informativi e poteri interdittivi della CONSOB sulle operazioni di

      offerta al pubblico

      Questionario

      Capitolo Secondo: L’offerta pubblica di acquisto o di scambio

      1. Nozione

      2. Casi di disapplicazione della disciplina del Tuf

      3. La disciplina delle OPA/S

      4. Regole di trasparenza e di correttezza

      5. Obblighi degli emittenti e passivity rule

      6. Regola di neutralizzazione

      7. Clausola di reciprocità

      8. Modifiche dell’offerta, offerte concorrenti e rilanci

      9. Le offerte pubbliche di acquisto obbligatorie

      Questionario

      Sezione Quinta

      Nozioni di diritto tributario

      Capitolo Primo: Caratteri generali dell’imposizione fiscale

      1. Principi costituzionali

      2. Il tributo

      3. L’imposta

      4. Le tasse

      5. L’imposta sul reddito delle persone fisiche (IR PEF)

      6. L’imposta sul reddito delle società (IRE S)

      7. L’imposta regionale sulle attività produttive (IRA P)

      Questionario

      Capitolo Secondo: La fiscalità dei redditi di natura finanziaria

      1. Premessa: il D.L. n. 138/2011 e l’introduzione dell’aliquota unica

      2. I redditi di capitale

      3. I redditi diversi di natura finanziaria

      4. Limiti all’applicazione dell’aliquota unica

      5. Il D.Lgs. 461/1997 e i regimi di tassazione dei redditi diversi di natura finanziaria

      6. La Tobin tax

      Questionario

      Capitolo Terzo: La tassazione degli strumenti finanziari

      1. Il D.L. n. 66/2014

      2. Conti correnti e depositi

      3. Utili da partecipazioni

      4. Tassazione dei titoli obbligazionari

      5. Gli OICR (organismi di investimento collettivo del risparmio)

      6. Gestioni individuali di portafoglio

      7. Redditi diversi di natura finanziaria

      8. Assicurazioni

      9. Regime fiscale della previdenza complementare

      Questionario

      Capitolo Quarto: L’imposta di bollo

      1. Premessa

      2. Estratti conto

      3. Comunicazioni relative a prodotti finanziari

      4. Chi applica l’imposta

      5. Versamento

      Questionario

    •  Aggiornato all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (L. 208/2015)