Compendio di Diritto Bancario 35 - Edizioni Simone

Compendio di Diritto Bancario

abstract

Edizioni Simone

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• Analisi ragionata degli istituti • Box di approfondimento giurisprudenziale e dottrinale • Domande più ricorrenti in sede d'esame o di concorso

Autori

  • Anno Edizione: 2018
  • Edizione: XV
  • Formato: 15 x 21
  • Pagine: 368
  • Codice: 35
  • Isbn: 9788891415899
  • Prezzo: € 23,00
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      • Il Compendio di Diritto Bancario, giunto ormai alla XV edizione, espone sia gli argomenti istituzionali (ordinamento bancario, aspetti costitutivi della banca, vigilanza, accesso al mercato etc.), sia quelli più tecnici (contratti e titoli bancari), attraverso una visione organica della materia.

        La disciplina ha subìto negli ultimi anni sostanziali modifiche dovute alla volontà di giungere ad un sistema bancario e finanziario unico europeo. Le novità hanno riguardato, soprattutto, la vigilanza sul sistema creditizio, e sull’attività bancaria, e la tutela del consumatore, rafforzando le norme sulla trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari. Non è mancato, inoltre, il recepimento di una serie di direttive europee, ultima delle quali, in ordine di tempo, la BRRD (Bank Recovery and Resolution Directive) che ha introdotto il tanto discusso bail in.

        Il volume corredato di numerosi schemi riepilogativi e illustrativi nonché di questionari di verifica, utili per una conferma del livello di apprendimento raggiunto, è in grado di soddisfare sia le esigenze dell’utenza universitaria e concorsuale, sia quelle delle principali figure professionali del settore.

      • Capitolo 1 - Evoluzione dell’attività bancaria e del diritto bancario

        1. Origini e sviluppo dell’attività bancaria

        2. La legislazione bancaria italiana

        3. La riforma del sistema creditizio e il Testo Unico bancario

        4. Natura e autonomia del diritto bancario

        Questionario

        Capitolo 2 - Le fonti del diritto bancario

        1. La gerarchia delle fonti

        2. Gli articoli 41 e 47 della Costituzione

        3. Le fonti di diritto dell’Unione europea

        4. Le fonti legislative e i Testi Unici in materia bancaria e finanziaria

        5. Le fonti regionali del diritto bancario

        6. Le fonti secondarie

        7. Gli usi bancari

        8. Le norme bancarie uniformi

        9. Gli statuti e i regolamenti delle banche

        Questionario

        Capitolo 3 - Il sistema bancario italiano

        1. La despecializzazione dell’attività bancaria

        2. La struttura del sistema creditizio italiano

        3. Banche nazionali

        4. Banche comunitarie

        5. Banche extracomunitarie

        6. L’Albo delle banche

        7. Le partecipazioni nelle banche

        8. Le concentrazioni nel settore bancario

        9. L’albo dei gruppi bancari

        10. Le banche cooperative e il d.l. 14 febbraio 2016 (Decreto Banche)

        11. Gli intermediari finanziari non bancari previsti dal T.U.B.: l’albo degli intermediari finanziari

        12. Il microcredito

        13. I confidi

        14. Gli istituti di moneta elettronica (IMEL)

        15. Gli Istituti di Pagamento

        16. Le Poste Italiane S.p.A.

        17. Gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi

        18. Requisiti per l’iscrizione nell’elenco e per l’esercizio dell’attività

        19. I dipendenti e i collaboratori degli agenti e dei mediatori

        20. Le incompatibilità professionali

        21. Obblighi di formazione e di aggiornamento professionale per agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento

        22. L’Organismo degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi (oam)

        23. Ristrutturazione dei crediti

        Questionario

        Capitolo 4 - Attività bancaria e impresa

        1. L’attività bancaria e la riserva di esercizio in favore delle banche

        2. Raccolta del risparmio da parte di soggetti diversi dalle banche

        3. Attività bancaria ed impresa

        4. La raccolta in titoli delle banche

        5. Le partecipazioni delle banche e dei gruppi bancari

        Questionario

        Capitolo 5 - La costituzione delle banche

        1. L’autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria

        2. I requisiti per l’autorizzazione

        3. Particolari requisiti per le banche costituite in forma di società cooperative e per le banche popolari

        4. Il procedimento di autorizzazione

        5. L’iscrizione all’Albo

        6. La liquidazione ordinaria

        7. Revoca dell’autorizzazione

        Questionario

        Capitolo 6 - La vigilanza sul sistema creditizio e sull’attività bancaria

        1. L’Unione Bancaria Europea

        2. Banking union

        3. Il ruolo dell’EBA nel nuovo sistema di vigilanza in Europa

        4. La vigilanza del settore bancario e finanziario in ambito nazionale

        5. Gli organi di controllo: il CICR e il Ministero dell’Economia e delle Finanze

        6. La Banca d’Italia

        7. La vigilanza della Banca d’Italia sulle banche e sul sistema bancario

        8. La vigilanza sugli assetti proprietari delle banche

        9. La vigilanza sulle condizioni economiche e patrimoniali delle banche: bilanci e situazioni periodiche (rinvio)

        10. La vigilanza sugli impieghi delle banche ed altre regole prudenziali

        11. Segue: I limiti alla concentrazione dei rischi

        12. La vigilanza su base consolidata

        13. La vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari

        14. Il ruolo della Banca d’Italia nei confronti dell’OAM

        15. Il segreto bancario

        Questionario

        Capitolo 7 - La normativa antiriciclaggio e antiusura

        1. La normativa antiriciclaggio

        2. I soggetti obbligati

        3. Obblighi di adeguata verifica della clientela

        4. Obblighi di registrazione

        5. Il ruolo dell’UIF

        6. Sanzioni penali e amministrative

        7. Le novità del D.Lgs. 90/2017 in tema di riciclaggio e finanziamento al terrorismo

        8. La normativa antiusura

        9. Istruzioni per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi ai sensi della legge sull’usura

        Capitolo 8 - Il bilancio delle banche: principi fondamentali e contenuti

        1. Il bilancio di esercizio

        2. La struttura del bilancio di una banca

        Questionario

        Capitolo 9 - Fusioni, scissioni e trasformazioni bancarie

        1. Introduzione

        2. La fusione delle imprese bancarie

        3. La scissione delle imprese bancarie

        4. Trasformazione e fusione di banche popolari e banche di credito cooperativo

        5. La cessione di rapporti giuridici

        6. La ristrutturazione delle banche pubbliche e le fondazioni di origine bancaria

        Questionario

        Capitolo 10 - La crisi dell’impresa bancaria

        Sezione Prima: La crisi della banca

        1. La disciplina della crisi dell’impresa bancaria

        2. L’amministrazione straordinaria

        3. Irregolarità di gestione e provvedimenti straordinari della Banca d’Italia

        4. La liquidazione coatta amministrativa

        Sezione Seconda: La crisi del gruppo bancario

        5. Introduzione

        6. La procedura di amministrazione straordinaria applicata al gruppo bancario

        7. La procedura di liquidazione coatta amministrativa applicata al gruppo bancario

        8. Disposizioni comuni ad entrambe le procedure

        Sezione Terza: Piani di risanamento e sostegno finanziario di gruppo

        9. Piani di risanamento

        10. Sostegno finanziario di gruppo

        Sezione Quarta: La tutela dei depositanti

        11. I sistemi di garanzia dei depositanti

        12. Il Fondo interbancario di tutela dei depositi

        13. Il Fondo centrale di categoria delle Casse rurali e artigiane

        Questionario

        Capitolo 11 - La trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari

        1. Finalità e campo di applicazione della disciplina in materia di trasparenza bancaria

        2. Obblighi di pubblicità

        3. Obblighi inerenti al contratto

        4. Le clausole vessatorie

        5. La capitalizzazione degli interessi

        6. L’informazione periodica

        7. Obblighi di pubblicità e di trasparenza contrattuale in caso di offerta fuori sede e comunicazione a distanza

        8. L’istituzione di meccanismi per la risoluzione stragiudiziale delle controversie e l’Arbitro Bancario e Finanziario (ABF)

        9. La procedura di reclamo

        10. L’organo decidente

        11. L’arbitro per le controversie finanziarie (ACF)

        Questionario

        Capitolo 12 - Le forme tecniche di raccolta del risparmio: i principali contratti bancari

        1. Le operazioni di raccolta: aspetti generali

        2. Il contratto di deposito bancario

        3. Segue: Disciplina del rapporto

        4. Il conto corrente bancario

        5. Segue: Disciplina del rapporto

        6. L’operazione pronti contro termine (PCT)

        Questionario

        Capitolo 13 - Le forme tecniche dei prestiti

        1. Le operazioni di impiego: aspetti generali

        2. L’apertura di credito

        3. Le garanzie dell’apertura di credito

        4. L’anticipazione bancaria

        5. Lo sconto bancario

        6. Lo sconto di tratte documentate e con cessione della provvista

        7. Gli anticipi salvo buon fine su ricevute bancarie e fatture

        8. Il mutuo bancario

        9. Il riporto

        10. Il credito documentario

        11. Il credito ai consumatori

        12. Il Credito Immobiliare ai consumatori nel Decreto Mutui (D.Lgs. 72/2016)

        Questionario

        Capitolo 14 - I contratti relativi a particolari operazioni di credito

        1. Generalità

        2. Il credito fondiario

        3. Il credito alle opere pubbliche

        4. Il credito agrario e peschereccio

        5. I finanziamenti alle imprese assistiti da privilegi

        6. Il credito agevolato

        7. Il credito su pegno

        8. Finanziamento alle imprese garantito da trasferimento di bene immobile sospensivamente condizionato

        Questionario

        Capitolo 15 - I servizi bancari

        1. Il servizio incassi per conto terzi

        2. Il remote banking

        3. Cash management

        4. I depositi a custodia

        5. Il servizio delle cassette di sicurezza

        Questionario

        Capitolo 16 - Gli strumenti di pagamento

        1. Il sistema dei pagamenti

        2. I titoli bancari

        3. L’assegno bancario

        4. Segue: La circolazione dell’assegno bancario

        5. Segue: Il pagamento dell’assegno

        6. Gli assegni bancari speciali

        7. L’assegno circolare

        8. Segue: La circolazione e il pagamento dell’assegno circolare

        9. I titoli speciali della Banca d’Italia e dei banchi meridionali

        10. Le carte di pagamento

        11. Il bonifico

        12. Procedura RiBa, Rid e Mav

        13. I servizi di pagamento della SEPA

        14. La Payment Service Directive 2

        Questionario

        Capitolo 17 - Le sanzioni

        1. Generalità

        2. Abusivismo bancario e finanziario

        3. Abuso di denominazione

        4. Tutela dell’attività di vigilanza bancaria e finanziaria

        5. Reati societari

        6. Obbligazioni degli esponenti bancari

        7. Ricorso abusivo del credito e mendacio bancario

        8. Aggiotaggio bancario

        9. Insider trading

        10. Omessa comunicazione del conflitto di interessi

        11. Le sanzioni amministrative pecuniarie per le violazioni della disciplina del credito ai consumatori

        12. Procedura sanzionatoria

        Questionario