Agenti in Attività Finanziaria e Mediatori Creditizi - Manuale e Quiz 57 - Edizioni Simone

Agenti in Attività Finanziaria e Mediatori Creditizi - Manuale e Quiz

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Edizioni Simone

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Per l'esame e l'aggiornamento professionale • Sistema finanziario e intermediazione del credito • Forme di finanziamento • Disciplina sulla trasparenza • Valutazione del merito creditizio • Antiriciclaggio e antiusura • Disciplina dei reclami • Codici deontologici • Intermediazione assicurativa

A cura di Gaetano Burrattini

  • Anno Edizione: 2017
  • Edizione: V
  • Formato: 17 x 24
  • Pagine: 432
  • Codice: 57
  • Isbn: 9788891414021
  • Prezzo: € 39,00
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    • Il manuale, alla quinta edizione, è rivolto a quanti dovranno sostenere l’esame per l’accesso all’Albo degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi nonché ai loro collaboratori, che saranno, invece, alle prese con il test per il superamento della cd. prova valutativa.

      L’OAM (Organismo per la gestione degli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi) fornisce precise indicazioni circa le materie oggetto d’esame, specificando, per ciascuna di esse, la ripartizione in termini percentuali di cui tenere conto per la somministrazione dei quesiti.

      La struttura del testo ricalca tale impostazione, con indubbio vantaggio per il candidato e per chi decidesse di adottarlo ai fini della formazione.

      Tramite QRcode è, inoltre, possibile effettuare il download gratuito di un software – che utilizza il data base dei quesiti ufficiali dell’OAM – per la simulazione della prova d’esame.

      In Appendice il Codice deontologico di Intermediari e Mediatori creditizi.

    • Parte I Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito

      Capitolo 1 Introduzione al sistema finanziario

      1 Il sistema finanziario

      2 L’intermediazione del credito

      3 Mercato interbancario dei depositi (mid)

      4 Il deposito bancario

      5 Il conto corrente bancario

      6 L’Accettazione bancaria

      7 I Certificati di deposito

      8 La polizza di credito commerciale

      9 Pronti contro termine

      10 I SERVIZI DI PAGAMENTO

      Capitolo 2 Gli intermediari bancari

      1 La struttura del sistema creditizio italiano

      2 Autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria

      3 Banche nazionali

      4 Banche dell’Unione europea

      5 Banche extracomunitarie

      6 L’Albo delle banche

      7 Banche popolari e banche di credito cooperativo

      8 Le partecipazioni nelle banche

      9 Le concentrazioni nel settore bancario

      10 L’albo dei gruppi bancari

      11 Il bilancio bancario

      12 Il patrimonio di vigilanza

      13 Le principali categorie di rischio

      14 La crisi dell’operatore bancario

      15 Gli intermediari finanziari non bancari previsti dal T.U.B.: l’albo degli intermediari finanziari

      16 Gli istituti di moneta elettronica (IMEL)

      17 Gli Istituti di Pagamento

      Capitolo 3 Gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi

      1 Le nuove professionalità operanti sul mercato del credito

      2 Requisiti per l’iscrizione nell’elenco e per l’esercizio dell’attività

      3 I dipendenti e i collaboratori degli agenti e dei mediatori

      4 Le incompatibilità professionali

      5 Gli obblighi di formazione e aggiornamento professionale previsti dall’OAM

      6 Obblighi di formazione e di aggiornamento professionale per agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento

      7 L’organismo degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (oam)

      8 Ristrutturazione dei crediti

      9 Conclusioni

      Capitolo 4 Il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario

      1 Il sistema finanziario e il suo controllo

      2 Gli organi di vigilanza in generale

      3 Il coordinamento dell’attività di vigilanza e la collaborazione tra le Autorità

      4 Gli organi di controllo: il CICR e il Ministero dell’Economia e delle Finanze

      5 La Banca d’Italia

      6 Segue: La vigilanza della Banca d’Italia sulle banche e sul sistema bancario

      7 Il ruolo della Banca d’Italia nel Sistema Europeo delle banche centrali (SEBC)

      8 La cooperazione internazionale tra le autorità di vigilanza

      9 La vigilanza sugli assetti proprietari delle banche

      10 La vigilanza su base consolidata

      11 Il contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo

      12 La trasparenza e la correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti

      13 Il contrasto all’usura

      14 La vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari

      15 Il ruolo della Banca d’Italia nei confronti dell’OAM

      Capitolo 5 Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento

      1 Gli affidamenti bancari

      2 L’apertura di credito

      3 Il credito al consumo

      4 La cessione del quinto dello stipendio e la delegazione di pagamento

      5 Lo sconto bancario

      6 Il mutuo

      7 Il leasing

      8 Il factoring

      9 Segue: Struttura e disciplina del factoring

      10 Diritti reali di garanzia: pegno e ipoteca

      11 Il pegno

      12 L’ipoteca

      13 Le garanzie personali

      14 Le carte di pagamento

      15 MONEY TRANSFER

      Capitolo 6 La trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari

      1 Finalità e campo di applicazione della disciplina in materia di trasparenza bancaria

      2 Obblighi di pubblicità

      3 Obblighi inerenti al contratto

      4 Le clausole vessatorie

      5 La capitalizzazione degli interessi

      6 L’informazione periodica

      7 Obblighi di pubblicità e di trasparenza contrattuale in caso di offerta fuori sede e comunicazione a distanza

      8 Istituzione di meccanismi per la risoluzione stragiudiziale delle controversie e l’Arbitro

      Bancario e Finanziario (ABF)

      9 La procedura di reclamo

      10 L’Arbitro Bancario Finanziario (ABF)

      11 L’arbitro per le controversie finanziarie (ACF)

      Capitolo 7 Valutazione del merito creditizio. Come esaminare il bilancio familiare e il fabbisogno finanziario d’impresa

      1 Considerazioni generali

      2 L’accordo di Basilea (o Basilea 1)

      3 Basilea 2. Il principio base

      4 Il rating bancario secondo Basilea 2

      5 Il riconoscimento di strumenti di mitigazione del rischio di credito

      6 Basilea 3

      7 I modelli di scoring

      8 La valutazione del merito creditizio nel credito al consumo

      9 La valutazione del merito creditizio nel credito immobiliare

      10 La composizione della crisi da sovraindebitamento

      Capitolo 8 La normativa antiriciclaggio e antiusura

      1 La normativa antiriciclaggio

      2 Obblighi di adeguata verifica della clientela

      3 Obblighi di registrazione

      4 Il ruolo dell’UIF

      5 Limitazioni all’uso del contante e sanzioni relative

      6 Sanzioni penali ed amministrative

      7 La normativa antiusura

      8 Istruzioni per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi ai sensi della legge sull’usura

      9 Istruzioni per la segnalazione

      Parte II La disciplina in tema di intermediazione assicurativa

      Capitolo 1 L’assicurazione

      1 Concetto di rischio

      2 Gestione dei rischi puri, l’assicurazione presso diversi assicuratori e la coassicurazione

      3 Struttura del premio assicurativo

      4 Aspetti tributari

      Capitolo 2 Le imprese di assicurazione

      1 Classificazione dell’attività assicurativa per ramo

      2 Accesso all’attività assicurativa

      3 Attività di riassicurazione

      4 Autorizzazione all’attività assicurativa di imprese aventi sede legale in Italia

      5 Estensione dell’autorizzazione

      6 Le novità introdotte con l’attuazione della direttiva «Solvency II»

      Capitolo 3 Il contratto di assicurazione: profili civilistici

      1 Norme relative ai contratti di assicurazione

      2 Il contratto di assicurazione

      3 Nullità del contratto, cessazione, diminuzione e aggravamento del rischio

      4 Assicurazione contro i danni

      5 Contratto di assicurazione sulla vita

      6 Effetti del trasferimento di portafoglio, della fusione e della scissione

      Capitolo 4 Aspetti tecnici, attuariali, finanziari

      1 Le riserve

      2 Principi assicurativi vita

      3 Principi assicurativi danni

      Capitolo 5 Tipologia di rami e polizze

      1 Polizze vita

      2 Premio unico e periodico

      3 Modalità di investimento

      4 Polizze per le aziende

      5 Key man

      6 TFM

      7 TFR

      8 Long term care

      9 Polizza responsabilità civile

      Capitolo 6 Gli intermediari assicurativi

      1 L’attività di intermediazione

      2 Il Registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi

      3 I requisiti per l’iscrizione

      4 Cancellazione dal registro

      5 Fondo di garanzia per i mediatori di assicurazione e di riassicurazione

      6 Regole di comportamento

      7 Le novità introdotte dal Decreto Crescita bis in materia di intermediazione

      8 Le condizioni di esercizio dell’attività di intermediazione

      9 Le regole di comportamento degli intermediari assicurativi e riassicurativi

      10 Antiriciclaggio

      11 Le sanzioni

      Capitolo 7 Il mediatore di assicurazione

      1 Il mediatore in generale

      2 Il mediatore di assicurazione

      3 I canali di distribuzione alternativi

      4 Il broker di assicurazione

      Capitolo 8 L’agente di assicurazione

      1 Il contratto di agenzia: disciplina prevista dal codice civile

      Capitolo 9 Compiti di vigilanza

      1 Finalità della Vigilanza assicurativa

      2 La nascita e gli organi dell’IVASS

      3 Funzioni e poteri dell’IVASS

      4 Le responsabilità

      5 Le nuove norme sulla vigilanza introdotte dalla direttiva «Solvency II»

      Bando d’esame

      Appendice

      Il sistema di valutazione della qualità dei crediti della Banca d’Italia

      Comunicazione del 4 giugno 2015. Le operazioni di finanziamento contro cessione del quinto dello stipendio e della pensione. Criteri di segnalazione

      Estratto del database dei quesiti dell’esame per l’iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi

    • Gaetano Burrattini



      Ha svolto i suoi studi presso l’Università “Federico II” di Napoli e opera nel settore del credito al consumo dal 1979. Ha esercitato attività di consulenza e formazione per conto di importanti società e banche del settore. Ha pubblicato dal 2000 al 2002 la rivista di aggiornamento giuridico “I soldi dei dipendenti”. È, infine, consulente di alcune fra le principali compagnie di assicurazioni operanti nel settore “credito”, è amministratore della società di consulenza “Servizi Integrati s.r.l.” (http://serviziintegrati.eu).